Resumen: Lo que debes saber
- El sitio de criptomonedas Garantex fue clausurado por agencias internacionales.
- Las agencias internacionales lo tumbaron tras identificar sus conexiones con bancos sancionados de origen ruso.
- La plataforma de criptomonedas era usada con frecuencia por bandas de criminales digitales para el lavado de dinero.
Garantex, clausurado: Agencias de UE y EEUU cierran la plataforma cripto
El furor que generan las criptomonedas favorece los negocios oscuros, los fraudes y la actividad criminal. Sería interesante conocer cuántas de las empresas dedicadas a operaciones con criptomonedas operan dentro del marco de la legalidad y la ética. Estoy seguro de que nos llevaríamos una gran sorpresa.
Este viernes, cayó otra compañía cuya credibilidad estaba por los suelos. El exchange Garantex fue clausurado por agencias internacionales de seguridad. La plataforma de origen ruso era conocida por ser utilizada para transacciones cuestionables y criminales. Por ejemplo, muchas bandas dedicadas al ramsonware usaban el sitio para lavar el dinero obtenido de sus actividades delincuenciales.
La clausura de Garantex llega un par de días después del conflicto con la Unión Europea (UE). El servicio fue sancionado por el bloque debido a que se hallaron vínculos con bancos rusos penalizados. Recordemos que actualmente hay medidas contra instituciones financieras, gubernamentales y privadas que guardan conexiones con Moscú. Todo ello deriva de la presión ejercida por la guerra entre Rusia y Ucrania.
En 2022, Estados Unidos ya había aprobado sanciones contra Garantex, tras establecer que era usado para operaciones de orientación criminal. Las autoridades norteamericanas y europeas consideran que su estructura favorece esta clase de operaciones. Su uso por parte de organizaciones delictivas se debe a que permite el anonimato y carece de regulación.
Tal como recupera Techradar, las criptomonedas y los exchanges son atractivos para los grupos de criminales por varias razones. En primer lugar, las operaciones con este tipo de divisas son anónimas, no rastreables y alejadas de la tradicional regulación de las instituciones bancarias. La falta de voluntad, así como la incapacidad técnica de varios gobiernos, ocasiona que muchas veces esto sea pasado por alto.
El CEO de ImmuniWeb, Dr. Ilia Kolochenko, mencionó para el medio americano:
“Mientras algunas jurisdicciones son intencionalmente ciegas y cierran sus ojos a ciertas actividades ilícitas relacionadas con el cibercrimen y el lavado de dinero, operar un Exchange de criptomonedas completamente funcional únicamente desde esos ‘refugios seguros’ es virtualmente imposible en un mundo interconectado”.
¿Por qué los exchanges como Garantex son usados para lavado de dinero?
- Falta de regulación: Muchos de los exchanges operan dentro de un ambiente que carece de regulación legal. Esto dista mucho del marco existente alrededor de las instituciones bancarias. Por ende, la falta de vigilancia y supervisión favorece que sean un caldo de cultivo para realizar actividades financieras ilícitas.
- Operaciones anónimas: La mayoría de los exchanges de criptomonedas ofrecen anonimato a sus usuarios, permitiéndoles realizar operaciones sin tener que revelar o corroborar sus identidades. Esta característica es aprovechada por criminales, algunos de ellos incluso con fichas de arresto y detención en varios países.
- Volatilidad elevada: La naturaleza volátil de las criptomonedas puede ser utilizada para oscurecer los orígenes de los fondos. Los criminales pueden convertir dinero ilícito en criptomonedas y luego de nuevo en moneda fiduciaria, lo que dificulta su rastreo.
- Transacciones sin intermediarios: Las transacciones con criptomonedas son relativamente sencillas incluso a nivel global. Además, se pueden realizar de manera directa entre usuarios sin la necesidad de intermediarios, otra característica que alienta prácticas como el lavado de dinero.
- Políticas de uso débiles: Si un Exchange tiene políticas de uso débiles, los individuos pueden aprovechar todas las lagunas para ejecutar sus operaciones. De esta manera, no incurren siquiera en violaciones sobre las propias reglas y normas del servicio.
- Operaciones de alcance internacional: El alcance global de las plataformas de criptomonedas permite que los delincuentes puedan mover grandes sumas de dinero en diferentes fronteras sin ser detectados. Esto no ocurre en las operaciones internacionales entre bancos, las cuales están sujetas a una mayor cantidad de filtros.
Introducción al Blockchain y las criptomonedas
Negar que las criptomonedas han ganado espacios en la economía formal sería ilógico. Incluso, la victoria de Donald Trump en Estados Unidos y el inicio de su segundo mandato han terminado por darle un mayor impulso. Poco a poco, los gobiernos, así como instituciones financieras tradicionales, abren sus puertas a las operaciones con criptomonedas.
Dependiendo del país donde te encuentres, existirá mayor o menor cultura y educación financiera sobre la criptoeconomía. Por ello, conviene empezar a formarse sobre el tema y tratar de entender las generalidades de cómo funcionan las divisas digitales. Un libro que te servirá mucho para obtener un panorama general es Introducción al blockchain y las criptomonedas en 100 preguntas, escrito por Ismael Santiago Moreno.
“[Este libro es] una completa panorámica del impacto de esta revolución en todos los sectores productivos, y la aparición de un nuevo sistema financiero global .- ¿Qué es la tecnología de contabilidad distribuida o Distribute Ledger? ¿Bitcoin es el internet del dinero?…”.
La reticencia a la adopción de las criptomonedas seguirá viva, pero las líneas comienzan a hacerse difusas. Lo mejor es empezar a prepararse con lo que muchos catalogan como la verdadera revolución de la economía moderna.
